在二手交易中，一手交钱一手交货还是成为东说念主们默许的礼貌。可即使银行账户里收到货款，也有可能是"赃款"体育游戏app平台，不少市民因此在二手交易进程里"中招"了。

最近，上海市民林先生反馈：我方在二手平台出售手机时，买家提倡顺利转账到银行卡，我方没多念念就理财了。后果收到转账后不久，林先生的银行卡便被警方冻结了，底本他收到的货款并不是买家打款的，而是另一位电诈受害者的被骗资金。

明明是平方交易手机收到的货款，如何却成了"赃款"？银行卡还被冻结了，林先生的日常销耗也受到了影响，这背后其实波及电信骗取的洗钱链。

出售闲置物品，居然收到涉骗取资金

本年 9 月份，林先生将我方的一台闲置 iPhone16 pro max 手机通过闲鱼出售，买家 A（昵称：哈莫星拍 vlog 的奶酪）畸形寒冷地私信了林先生，请求微信揣测，并告诉林先生但愿通过银行顺利转账，再通过跑腿上门取货。买家 A 在微信上的性别为女性，头像为女生自拍照。林先生很寒冷地本旨了，9 月 30 日下昼 12 点 19 分，买家 A 告诉林先生钱还是打入账户，林先生查抄了手机，发现转账姓名是一个男性化的名字，但他并莫得多念念，"一手交钱，一手交货"，便将手机交送给跑腿。

△ 林先生与买家 A 的同样纪录，当今此闲鱼号和微信号均已封停。

刚直林先生合计此次交易一切凯旋的期间，无意的情况发生了：下昼 1 时，股市偶而要开市了，林先生使用银行卡转到股市账户时，却发现银行卡无法转账了。

林先生偶而揣测了浦发银行的使命主说念主员，对方暗意是外省市某公安机关冻结的。林先生又拨打当地热线商酌具体情况，直到国庆假期后才与公安机关取得揣测，底本委果的付款东说念主并不是买家 A，而是另一位住户的银行卡被盗刷付款了。林先生再回偏激揣测买家 A 时，发现我方并不知说念其确切身份，追问跑腿买家地址时，发现跑腿仅仅将手机舍弃在丰巢柜内，再也追寻不得手机和买家 A 的下降。

银行卡被冻结的二十多天里，林先生的生涯受到了较大影响：房贷无法扣除，只可请银行另外开一个账户，由家东说念主代为转账，日常花销、业务往复齐无法使用银行卡转账，而孩子的补习班也需要缴费 ……

△ 林先生被冻结的银行卡炫耀使用受限。

与林先生的遇到同样，胡先生于 10 月 7 日在二手交易平台上架了一样的苹果手机，随后遇到的情况也如出一辙：买家以"公司采购顺利转账"为由，向胡先生要取了银行卡账号和姓名，条件闪送至某小区门口。但是，3 天后的凌晨，胡先生却收到了一条来自缔造银行的短信，奉告他因波及骗取，银行账户已被上海市闵行区公安机关银行账户冻结，公安奉告胡先生所收取的手机款项 10000 元是闵行区一住户的受诈款项，当胡先生不竭追问上当情面况时，公安称具体案情不通俗清楚。而胡先生急于苦求房贷，便在 11 月 6 日顺利退还了对方 10000 元，由于银行卡仍在冻结，这笔钱是顺利通过对方的支付宝收款码转账的，闵行公安暗意退还后会尽快给银行提交解冻讲演。

△ 其中又名卖家在银行卡冻结后收到的情况诠释。

除了出售最新款手机外，不少出售二手糜掷的个东说念主卖家也被"盯"上了。在广东作念摩托车交易的许先生则是在二手平台上挂售了我方的劳力士腕表，标价 153000 元。随后，有位卖灯饰的买家揣测了他，并宣称我方叫"豪哥"，还进展出赤忱收购的方式，砍价了 2000 元后暗意我方的妻子会线底下交取货。两天后，豪哥妻子来到店内查抄腕表品相后，却不谋略付款取货，而是奉告许先生，老刚正在理财客户，稍后打款过来，她先去隔邻吃个饭。不已而，许先生就收到了银行转账的货款 151000 元，一两分钟后，这位女士复返店内取走了腕表。

次日下昼，许先生去回收摩托车，却发现我方的银行卡还是被公安冻结了，再去揣测"豪哥"时，"豪哥"再也不回答。公安告诉许先生，他卡里的这笔货款本体上是宝山一住户被刷单骗取的"电信骗取"款，刷单受害东说念主被骗取共 70 余万元，其中 151000 元转给了许先生。许先生这才得知底本我方成了电信骗取东说念主员洗钱的"用具"，其后翻阅监控时，他才发现那位来取表的女士特别志地在逃匿录像头。

警惕骗取分子通过二手交易"洗钱"

记者集合了 10 多位同样遇到的市民，发现这背后波及的是电信骗取洗钱的新方式。

自 2020 年"断卡"活动开启后，骗取分子又兜兜绕绕找到了新的"洗钱阶梯"，那即是通过交易二手交易的保值品，它价钱高、变现快，资金流调遣飞速，也不易跟踪。在进行交易时，骗取分子通常暗意出较强的购买意愿，通常中间还掺杂着日常聊天等内容，借由此骗取市民的信任。

这些所谓的买家通常以二手平台交易需要手续费、我方支付宝著名额、公司财务顺利转账为由，赢得卖家的银行卡信息，并用此银行卡当作电信骗取资金"洗钱"的收款账户，而我方顺利从卖家这里取走重视物品。因此，确切打款东说念主本体是洒落在寰宇各地的上当者 ……

△ 为逃匿平台顺利交易，所谓的买家以多样原理向卖家要银行账号信息。

记者初步梳剃头现，这些伪装成买家的骗取分子二手平台账号多达几十个，不少账号在被封号后革新部分昵称再次行骗。

从反诈的角度看，冻结银行卡是注视违游记恶、固定风险资金必需的本领。公安机关接到报案后，会对涉风险的关连账户领受"止付""冻结"等门径。骗子即是讹诈了银行卡冻结的明智性和时效性，将上当者的"火力"引向二手交易的卖家，我方则赢得到便于出售的什物，再将其卖出赢利，以逃走警方跟踪。

盈科讼师事务所沈志刚讼师长久见谅刑事案件中的银行卡冻结清苦，他暗意根据《最高手民法院对于刑事裁判涉财产部分推行的多少章程》，他东说念主善意取得骗取财物的，不予追缴。因此，市民若遇到上述套路，发现银行卡被冻结后，应提交关连材料解说交易的确切性，整理与买家的聊天纪录、交易笔据、银行活水等，以便后续向警方解说交易进程中既无缺欠也无坏心，莫得与买家有串通、通同的步履，所收取的货款是交易所得。

而对于市民来讲，在进行交易时，尽可能通过平台进行交易。如若实在需要通过转账交易，也要仔细查对汇款方账户信息，确保账户名、账号和开户行等与买家身份一致，越过需要警惕现场购买东说念主与本体付款东说念主不一致的情况。

（开首：上海集合辟谣）

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